风险管理

Tony Solomon

Tony Solomon
Vice President
Head of Risk

Payvision为客户提供长达二十余年的全面风险管理知识,为任何商户业务的管理带来至关重要的信任和专业知识。

专家言论 »

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我们为您缓解风险,并与您分享收益

电子商务交易容易受到欺诈和复杂的洗钱活动影响。相对匿名的客户和较高的卡类交易服务速度,是国际支付行业利益相关方必须面对的若干风险之一。

2010年,欺诈给电子商务商户造成的收入损失约为27亿美元

在接受与商户的业务关系之前,收单银行支付服务提供商、ISO和MSP必须识别并管理风险。商户的财务状况和真实身份必须经过核实。商户有什么样的财务历史?其财务记录如何?商户的网站销售何种产品和服务?采用怎样的条款和协议?商户使用哪种交付方法?预期的交易量是多少?担保依据一系列要素组合确定,这些要素均来自客户的风险档案。

risk management card payments

担保人批准后,商户必须采取金融工作组(FATF)推荐的以下流程,并与符合PCI规定且跨境的法律保持同步,以抵御欺诈。授权流只是保护商户免受欺诈的支付验收流程的一部分。
 

due dilligence

获得授权后,消费者的合法性必须经过核实。


通过跨境KYC 筛选进行客户识别以缓解风险,需要多种增强的客户尽职调查流程,包括获得批准的验证服务、消费者历史分析和购买设备跟踪。卡类支付的监控采用模式识别和规则引擎,依据复杂的算法来计算风险。金融犯罪领域的最新趋势由我们的行业专家进行监控。


由我们的主要 专家设计,我们的全局式风险管理方法创造了一份成为最佳实践的国际通行担保协议。我们稳定安全的卡类支付交易服务平台和先进的报告工具,使Payvision成为支付方案行业公认的全球领先企业。

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