Gestión de Riesgos y Fraude

Tony Solomon

Tony Solomon
Vice President
Head of Risk

Payvision ofrece a sus clientes dos décadas de experiencia en todos los aspectos de la gestión del fraude, proporcionando la confianza y especialización indispensables para gestionar cualquier actividad comercial.

Más información de los expertos »

Error message

  • Deprecated function: Methods with the same name as their class will not be constructors in a future version of PHP; views_display has a deprecated constructor in require_once() (line 3146 of /var/www/html/includes/bootstrap.inc).
  • Deprecated function: Methods with the same name as their class will not be constructors in a future version of PHP; views_many_to_one_helper has a deprecated constructor in require_once() (line 113 of /var/www/html/sites/all/modules/ctools/ctools.module).

Minimizamos sus riesgos y compartimos nuestros beneficios con usted

Las transacciones del comercio electrónico son vulnerables al fraude y a los complejos métodos de blanqueo de dinero. El relativo anonimato de los clientes y la elevada velocidad de procesamiento de las tarjetas son solo algunos de los riesgos que los operadores en la industria global de pagos deben gestionar.

En 2010 los comerciantes electrónicos perdieron aproximadamente 2.700 millones de dólares por fraude

Bancos adquirentes, proveedores de servicios de pago, ISO y MSP deben identificar y gestionar los riesgos antes de aceptar una relación comercial con un comerciante. Es necesario verificar el perfil financiero y la verdadera identidad del comercio. ¿Cuál es el historial financiero del comercio y cuáles son sus antecedentes financieros? ¿Qué productos y servicios se venden en su sitio web y bajo qué términos y condiciones? ¿Qué modalidades de entrega utiliza el comercio y cuál es el volumen esperado de transacciones? Las garantías se determinan en función de una combinación de elementos, que conforman conjuntamente el perfil de riesgo del cliente.

risk management card payments

Una vez aceptado el comerciante por el suscriptor, el comerciante debe ser protegido contra el fraude siguiendo los procesos recomendados por el Grupo de Acción Financiera (GAF), junto con el Cumplimiento de las PCI y la legislación transfronteriza.
 

due dilligence

 El trámite de autorización es solo una parte del proceso de aceptación del pago que protege al comercio contra el fraude. Una vez obtenida la autorización, es necesario verificar la identidad del consumidor.


Minimizar los riesgos mediante la identificación del cliente a través del análisis transfronterizo Know Your Client (Conozca a su cliente) exige procesos de diligencia debida reforzados, consistentes en servicios de validación aprobados, análisis del historial del consumidor y trazabilidad de los dispositivos de compra. Los pagos con tarjeta se controlan mediante el reconocimiento de patrones y un motor de reglas, que calcula los riesgos basándose en complejos algoritmos.  Nuestros expertos del sector siguen de cerca las últimas tendencias en delitos financieros.


Nuestro enfoque de conjunto de la gestión de riesgos se ha concretado en un protocolo de suscripción de mejores prácticas aprobado internacionalmente, diseñado por nuestros principales expertos.  Nuestra plataforma sólida y segura de procesamiento de pagos con tarjeta y avanzada herramienta de informes, han contribuido al reconocimiento mundial de Payvision como líder en la industria de soluciones de pago.

Scroll UP